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私人銀行業務(Private Banking)起源于瑞士日內瓦,是銀行專門針對富有的高凈值客戶進行的一種金融服務方式,該種服務具有極強的私密性和安全性的特點,其重要內容是根據客戶的需求量身定制資產配置方案并做主動管理。目前,在發達國家和地區,私人銀行業務早已深入每個家庭,被人們所熟知,在境外也形成了獨特的經營模式,如瑞士建立的對客戶賬戶嚴格保密的經營模式;美國建立的幫助富豪們“富過三代”,長久做富翁的經營模式;英國建立的為客戶設立獨特的優先服務的經營模式;新加坡、香港的建立的以低稅率吸引客戶的經營模式等。在私人財富管理蓬勃發展的這十年間,中國的高凈值客戶增長快速。根據《2014全球財富報告》,2013年中國取代日本,擁有百萬美元家庭的數量排名全球第二,為118萬人,預計未來5年將增加一倍。
我們的優勢:
中天財智第三方專業理財服務機構。遵循:獨立、公正、客觀、專業為客戶服務,體現出我們的優勢。
(1)立場獨立:專業的第三方資產管理機構,獨立于商業銀行、保險、證券等機構,以客觀公正的立場,踐行客戶利益至上的財富管理理念
(2)專業水準:以專業的資管能力,擇時、擇機、擇人,最大程度規避市場風險,保證客戶財富長久穩健增值。
(3)系統規劃:根據客戶的實際情況,為客戶定制全方位的個性化投資組合和財務規劃
(4)全生命周期服務體驗:形成了以產品全生命周期、服務全生命周期、客戶生命周期三個方面的服務體驗。
(5)全面了解客戶需求
1.金融資產管理服務:主要對投資者給予策略性投資建議和風險管理,采取量身定做的投資方案,運用調查和活躍的市場交易,實行具體的信用解決方案,對機構的基礎設施解決方案和電子工具運營方案有機結合起來。
2.創造永久家庭財富:針對不同的投資理財者,對其家庭的經濟狀況都要詳細的咨詢和收入結構的分析,才能對其量身定制財富規劃,與此同時積極做好慈善事業,于人與自然和諧相處。
3.最大程度增加企業的資本價值:對機構或者公司投資理財時,要詳細對財務收入狀況和風險控制給予建議,需要重組并購的企業給予建議增發并購資金及跟蹤服務,需要運用股票和債務資本市場融資的企業,給予結構性產品貸款建議方案。
服務團隊與你同行
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